全球熱文：被騙的102萬元全部追回
被騙的102萬元全部追回（主題）
“最后一筆33萬元已經(jīng)到賬，沒想到被騙的102萬元損失全部挽回了！”9月6日，接到被害人曉芹（化名）的電話，江蘇省蘇州市虎丘區(qū)檢察院檢察官有說不出的激動(dòng)。
(資料圖片僅供參考)
檢察官在進(jìn)行案件討論
投資虛擬貨幣被騙
背負(fù)著上百萬元的欠款，帶著一個(gè)青春期的孩子，曉芹為了改變現(xiàn)狀，開始瘋狂學(xué)習(xí)投資理財(cái)相關(guān)知識(shí)，然而一次次的投資并沒有讓她快速扳回人生困局，反而陷入了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的陷阱中。
2020年6月，曉芹加入一個(gè)炒股微信群，在群里的“講師”“助理”“投資同行”的指點(diǎn)下，她學(xué)到了不少投資知識(shí)。小試牛刀后初嘗投資甜頭的她，下載了“達(dá)沃斯虛擬貨幣”App，看著群里“投資同行”的大額盈利和不斷增長(zhǎng)的賬戶余額截圖，曉芹不斷加大投資力度，沒想到在提現(xiàn)時(shí)出現(xiàn)了問題，102萬元投資款打了水漂。
曉芹萬萬沒有想到，微信群里的“投資同行”全是處心積慮為她而來，三個(gè)男人輪番扮演各種角色，撐起了一個(gè)熱鬧非凡的群，而曉芹則是群中唯一那只待宰的羔羊。
被騙到血本無歸后，曉芹又被查出罹患癌癥、重度抑郁，她已無法正常工作，孩子也一蹶不振。曉芹做夢(mèng)都想追回被騙的102萬元。
追贓挽損之路困難重重
2020年6月20日，曉芹發(fā)現(xiàn)股票老師推薦的平臺(tái)不能提現(xiàn)，也聯(lián)系不上對(duì)方，遂向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。次日，公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?，并于同?月7日抓獲了黃某等三人。經(jīng)偵查取證查實(shí)，黃某等三人在微信群內(nèi)幫助在境外的張某（另案處理）實(shí)施詐騙犯罪。同年9月14日，蘇州市虎丘區(qū)檢察院以涉嫌詐騙罪批準(zhǔn)逮捕黃某等三人，于12月10日提起公訴。2021年1月4日，虎丘區(qū)法院以詐騙罪判處黃某等三人有期徒刑六年至四年三個(gè)月不等的刑罰，各并處罰金。三名被告人均未上訴。
在辦理該案中，除了依法嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子，如何保障被害人權(quán)益，幫助追回被騙損失，也是檢察官思考的一個(gè)重點(diǎn)。通過仔細(xì)審查，檢察官發(fā)現(xiàn)，曉芹報(bào)警后公安機(jī)關(guān)扣押了涉案賬戶的14萬元和一筆10萬元的款項(xiàng)，還對(duì)其他涉案銀行賬戶進(jìn)行了凍結(jié)，凍結(jié)金額為數(shù)百萬元。
根據(jù)“兩高一部”關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件的相關(guān)規(guī)定，辦理此類案件堅(jiān)持最大力度最大限度追贓挽損，查扣的涉案賬戶內(nèi)資金應(yīng)優(yōu)先返還被害人，其中權(quán)屬明確的可直接返還被害人，權(quán)屬不明確的可按被騙款所占比例返還被害人。
公安機(jī)關(guān)查扣的這些錢款該如何處理？開展財(cái)產(chǎn)權(quán)屬查證是關(guān)鍵一步。于是，檢察官引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)偵查人員開展財(cái)產(chǎn)權(quán)屬查證工作，制作資金流向圖，根據(jù)資金去向核實(shí)是否有曉芹的被騙款，同時(shí)根據(jù)涉案銀行卡流入資金情況核實(shí)是否存在其他被害人的被騙款項(xiàng)。
經(jīng)查明，曉芹曾向某銀行賬戶打款14萬余元，犯罪分子未及時(shí)轉(zhuǎn)移該筆資金，銀行賬戶即被公安機(jī)關(guān)止付成功?！斑@筆14萬余元的轉(zhuǎn)賬權(quán)屬明確，確系被害人曉芹所有，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)及時(shí)返還?！睓z察官說。
除了這筆權(quán)屬明確的14萬元，公安機(jī)關(guān)查實(shí)與曉芹發(fā)生資金往來的涉案銀行賬戶還有11個(gè)，這些賬戶分別有幾元到數(shù)百萬元不等的余額?！斑@些銀行賬戶均被全國(guó)各地多家公安機(jī)關(guān)因電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件凍結(jié)，最多的一個(gè)賬戶被17家公安機(jī)關(guān)輪候凍結(jié)，一時(shí)無法及時(shí)處置被凍結(jié)錢款?！睓z察官介紹說，經(jīng)查證，被凍結(jié)銀行卡內(nèi)的錢款大部分權(quán)屬不明，涉及其他省市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件被害人，這些被害人雖然與詐騙曉芹的詐騙分子無關(guān)，但在財(cái)產(chǎn)處置上，他們的損失必須予以平等保護(hù)。
由于各地公安機(jī)關(guān)偵破進(jìn)度不一、凍結(jié)順序不同，即使有案件生效判決，在沒有先行凍結(jié)機(jī)關(guān)同意的情況下，銀行往往對(duì)裁判涉及的凍結(jié)資金無法優(yōu)先處理。面對(duì)這種情形，公檢法決定成立追贓小組，開展聯(lián)合行動(dòng)。
及時(shí)發(fā)還讓正義來得更快些
如何幫助被害人曉芹挽回?fù)p失？追贓小組多次召開聯(lián)席會(huì)議商議解決辦法，研究制定合理、可操作的處置方案。
經(jīng)分析發(fā)現(xiàn)，有余額的涉案賬戶分為兩類：一是被其他公安機(jī)關(guān)輪候凍結(jié)的賬戶，這些賬戶內(nèi)有部分金額系其他地區(qū)被害人的被騙金額，與本案詐騙分子無關(guān)，無法與曉芹被騙案一并處理；二是詐騙分子實(shí)際控制的用來充當(dāng)詐騙誘餌卡的賬戶，賬戶內(nèi)資金未涉及被害人。公安機(jī)關(guān)扣押的10萬元款項(xiàng)，經(jīng)查證系境外詐騙同伙交付給本案犯罪嫌疑人用于購(gòu)買作案工具。
追贓小組結(jié)合凍結(jié)賬戶資金、外地案件辦理、其他涉案被害人利益等情況，在充分考慮和保障其他案件被害人被騙損失的情況下，發(fā)現(xiàn)涉案財(cái)產(chǎn)仍能覆蓋曉芹的全部損失，即先行彌補(bǔ)曉芹被騙款不會(huì)影響到其他各地被害人損失的挽回，遂研究制定分類別、差異化返還方案。
“用于購(gòu)買作案工具的10萬元系供犯罪所用財(cái)物，應(yīng)當(dāng)予以沒收，但在被害人損失尚未挽回的情況下，根據(jù)民法典民事責(zé)任優(yōu)先原則，可以優(yōu)先彌補(bǔ)曉芹損失，將10萬元予以發(fā)還。對(duì)于輪候凍結(jié)的資金賬戶，按照曉芹轉(zhuǎn)入該賬戶被騙金額等額返還。被害人損失不足的部分由詐騙分子控制的誘餌卡賬戶予以返還。”檢察機(jī)關(guān)提出的方案得到法院、公安機(jī)關(guān)的認(rèn)可和支持。
經(jīng)過長(zhǎng)時(shí)間的持續(xù)努力，7筆不同途徑的返還金額陸續(xù)到賬，追贓小組終于為曉芹全額挽回?fù)p失。
“過程不易，但只要我們形成合力、積極嘗試，就能幫助被害人盡快追贓挽損?！痹跈z察官看來，在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案財(cái)產(chǎn)處置上，司法機(jī)關(guān)需要平衡各被害人權(quán)益的保護(hù)，但不能因擔(dān)心還有潛在的被害人，而忽視了眼前被害人的權(quán)益保護(hù)。及時(shí)發(fā)還是為了讓正義更早抵達(dá)，而要讓正義來得更快些，則需要破題智慧。（檀杉杉 朱雪平）
標(biāo)簽： 公安機(jī)關(guān) 電信網(wǎng)絡(luò) 銀行賬戶
