這項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展!券商升級打法,未來競爭更激烈?
基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)三年多以來,券商不斷推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展,即便是經(jīng)過去年市場波動(dòng),不少券商基金投顧簽約規(guī)模也穩(wěn)步增長。隨著多項(xiàng)試點(diǎn)穩(wěn)步推進(jìn),券商中國記者了解到,監(jiān)管有意全面推廣基金投顧業(yè)務(wù),基金投顧業(yè)務(wù)競爭或?qū)⒏蛹ち摇?/p>
多家券商基金投顧業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展
2022年無論是股市還是債市都遭遇了比較大的沖擊,券商基金投顧策略收益率也因此顯著下降,也給基金投顧發(fā)展帶來了困難。
(相關(guān)資料圖)
“2022年市場整體低迷的行情下,基金投顧組合表現(xiàn)出了一定的抗跌特征,但是客戶情緒受到市場整體影響下,基金投顧業(yè)務(wù)的規(guī)模增長比較有限?!睎|方證券有關(guān)負(fù)責(zé)人表示,也有部分機(jī)構(gòu)基金投顧業(yè)務(wù)規(guī)模去年逆勢增長,取得了不錯(cuò)的成績。
不過,中信建投有關(guān)負(fù)責(zé)人也表示,隨著公募基金只數(shù)破萬,基金選擇的難度不斷加大,通過基金投顧業(yè)務(wù),投資者可以實(shí)現(xiàn)財(cái)富的專業(yè)化管理,從自己買基金到交給專業(yè)的投顧來幫助挑選合適的管理人進(jìn)行組合配置,從這一點(diǎn)來看,基金投顧業(yè)務(wù)極具價(jià)值,不會(huì)因?yàn)槭袌龅兔远淖儭?/p>
事實(shí)上,去年以來,不少券商仍然在基金投顧業(yè)務(wù)上穩(wěn)步前進(jìn)。東方證券介紹,截至2022年底,東方證券基金投顧業(yè)務(wù)總服務(wù)規(guī)模約149億元,服務(wù)客戶約16萬人,客戶復(fù)投率71.34%,基金投顧規(guī)模、服務(wù)與影響均排名行業(yè)前列。
作為最早開展基金投顧業(yè)務(wù)的券商之一,國聯(lián)證券基金投顧成績也非常亮眼。公司有關(guān)負(fù)責(zé)人對券商中國記者介紹,自2020年獲得基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格以來,累計(jì)為26家合作渠道,合計(jì)超27萬名客戶提供了基金投顧服務(wù),累計(jì)簽約規(guī)模近300億,上線以來,平均持有天數(shù)近600天。
中信建投蜻蜓管家基金投顧運(yùn)行兩年多以來,累計(jì)簽約十余萬戶,簽約金額逾百億,截至上月末持有超3個(gè)月的客戶復(fù)購率34%,簽約服務(wù)客戶平均使用服務(wù)時(shí)間達(dá)480天,簽約基金投顧的客戶平均賬戶收益率較未簽約的客戶提升約4%。
老牌券商銀河證券介紹,截至2022年底,公司目前基金投顧業(yè)務(wù)范圍覆蓋全國近500家營業(yè)部,累計(jì)委托規(guī)模超過50億元,累計(jì)委托客戶數(shù)約9萬戶,客戶復(fù)投率超70%。
不少近兩年剛開展相關(guān)業(yè)務(wù)的券商也取得了不錯(cuò)的成績。平安證券于2022年3月正式開啟基金投顧業(yè)務(wù)展業(yè), 6月進(jìn)行全國推廣。截至今年3月底,公司已建立三大場景10個(gè)組合,對外渠道輸出合作2家,7個(gè)組合,保有規(guī)模約11.4億,累計(jì)服務(wù)超3萬人。
興業(yè)證券基金投顧業(yè)務(wù)于2022年1月24號正式上線對客,品牌為“知己”。截至今年3月底,公司基金投顧累計(jì)簽約客戶數(shù)約3.5萬戶,盈利客戶數(shù)占比超過70%,客戶整體盈利體驗(yàn)和滿意度都較高。
財(cái)通證券基金投顧業(yè)務(wù)上線以來,服務(wù)資產(chǎn)的規(guī)模累計(jì)達(dá)到了近30億,簽約客戶數(shù)逾3.8萬人。
券商不斷迭代業(yè)務(wù)模式
隨著多項(xiàng)試點(diǎn)穩(wěn)步推進(jìn),券商中國記者了解到,監(jiān)管有意全面推廣基金投顧業(yè)務(wù),這意味著基金投顧業(yè)務(wù)競爭或?qū)⒏蛹ち摇?/p>
“全面鋪開是比較確定的,但是具體節(jié)奏還不確認(rèn),我們對此不過多關(guān)注,重點(diǎn)還是放在做好自己的事情?!庇腥袒鹜额櫂I(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人對券商中國記者確認(rèn)。
面對不斷變化的市場,先行試點(diǎn)機(jī)構(gòu)也在不斷升級業(yè)務(wù)打法,以期取得更大的競爭優(yōu)勢。興業(yè)證券財(cái)富管理部副總經(jīng)理鄭可棟則表示,公司今年計(jì)劃更高頻的走進(jìn)分公司、走進(jìn)客戶,通過與分公司、客戶更直接的溝通,讓更多的一線投顧和客戶理解基金投顧業(yè)務(wù),認(rèn)同“知己”的價(jià)值觀。同時(shí)將進(jìn)一步拓展外部合作渠道、增加定制化方案與服務(wù)。
銀河證券基金投顧相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹,公司今年將繼續(xù)在策略體系、客戶了解、投顧團(tuán)隊(duì)建設(shè)、投資者教育等方面同步探索。策略體系上,公司將根據(jù)客戶資金“三筆錢”的使用場景和投資需求,進(jìn)一步設(shè)計(jì)風(fēng)格明確的策略組合,豐富活錢、穩(wěn)錢的策略矩陣,給客戶提供多樣化的策略池以供匹配客戶個(gè)性化的需求,為客戶提供更精準(zhǔn)的綜合財(cái)富管理方案。
客戶了解方面,銀河證券對客戶進(jìn)行了大數(shù)據(jù)分析,通過統(tǒng)計(jì)分析客戶收益分布、持倉時(shí)間、委托金額、風(fēng)險(xiǎn)等級特征,形成并分析客戶畫像,以更準(zhǔn)確匹配客戶真實(shí)的投資需求和服務(wù)需求,建立合理的投資預(yù)期。投資者教育方面,公司也會(huì)更多地和客戶在線上、線下廣泛交流基金投顧業(yè)務(wù)知識和運(yùn)營模式,幫助客戶更好地認(rèn)知自己的投資需求和匹配的策略風(fēng)格,傳遞長期投資、理性投資理念。
“面對市場挑戰(zhàn),我們認(rèn)為可以通過基金投顧業(yè)務(wù)的四大方向和八大舉措來應(yīng)對和解決。”財(cái)通證券基金投顧業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人劉超表示,四大業(yè)務(wù)方向包括面向零售客戶提供標(biāo)準(zhǔn)化策略;面向機(jī)構(gòu)客戶提供定制化策略;面向渠道客戶提供策略代銷服務(wù);大力發(fā)展同業(yè)業(yè)務(wù),為客戶提供綜合化的財(cái)富管理服務(wù)。八大舉措包括機(jī)制創(chuàng)新、保證金投顧、半委托投顧、建議型投顧、分布式投顧、賬戶投顧等。
東方證券在新的一年則更集中于強(qiáng)化自身的優(yōu)勢?!敖衲?,公司將繼續(xù)鞏固基金投顧市場競爭優(yōu)勢,在”銀行螺絲釘“投顧服務(wù)實(shí)踐被證明有效的基礎(chǔ)上,線上不斷推廣和擴(kuò)大‘銀行螺絲釘’投顧服務(wù)模式,線下緊密圍繞基金投顧業(yè)務(wù)模式的構(gòu)建、組織形態(tài),目前已計(jì)劃試點(diǎn)2至3家分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行買方投顧服務(wù)轉(zhuǎn)型?!睎|方證券基金投顧業(yè)務(wù)有關(guān)負(fù)責(zé)人表示。
(文章來源:券商中國)
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