暴跌熔斷！美股銀行股批量重挫國(guó)債和黃金卻上揚(yáng)！股民再度見證歷史

2023-03-14 10:40:37|

來(lái)源：證券時(shí)報(bào) 作者：

又是見證歷史的一夜。

【資料圖】

美國(guó)財(cái)政部、美聯(lián)儲(chǔ)和美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司對(duì)硅谷銀行和簽名銀行的緊急救助沒(méi)有緩解投資者的信心。美股周一開盤后，美國(guó)銀行股出現(xiàn)集體暴跌。

深陷被接管危機(jī)的第一共和銀行開盤后暴跌超過(guò)70%，西太平洋銀行下跌超過(guò)40%，開盤后觸發(fā)熔斷；西部聯(lián)合銀行下跌超過(guò)80%并連續(xù)停牌。齊昂銀行(ZION.US)盤前跌超28%，開盤后也觸發(fā)熔斷。

但美國(guó)大盤指數(shù)表現(xiàn)平穩(wěn)，在低開后開始逐漸回升。截至記者發(fā)稿，三大股票指數(shù)均為上漲態(tài)勢(shì)。

多家銀行股價(jià)大跌

周一開盤，美國(guó)多家銀行股出現(xiàn)大幅下跌。

其中，在硅谷銀行和簽名銀行被接管后，投資者又將目光聚集在了硅谷銀行的“同鄉(xiāng)”，總部同樣是在加利福尼亞州的第一共和銀行(First Republic Bank)身上，市場(chǎng)擔(dān)心它會(huì)成為下一家爆雷的銀行。

周一，第一共和銀行盤前股價(jià)一度跌超70%，隨后被停牌，停牌前跌幅超60%；上周該行已下跌了33%。媒體報(bào)道稱，繼硅谷銀行之后，第一共和銀行上周晚些時(shí)候亦遭到擠兌。

數(shù)據(jù)顯示，截至2022年底，第一共和銀行資產(chǎn)為2130億美元，財(cái)富管理資產(chǎn)總額為2710億美元。這一數(shù)額剛好低于多德-弗蘭克法案全部適用的下限資產(chǎn)金額(2500億美元)，因此意味著第一共和銀行所面臨的監(jiān)管要求相對(duì)寬松一些。據(jù)介紹，第一共和銀行專門為“低風(fēng)險(xiǎn)、高資產(chǎn)人士”提供個(gè)性化服務(wù)。

該行周日晚間發(fā)布聲明稱，美聯(lián)儲(chǔ)、摩根大通等機(jī)構(gòu)為銀行提供的未動(dòng)用流行性安排總計(jì)超過(guò)700億美元。此外，美聯(lián)儲(chǔ)的新貸款工具可以為該行提供更多流動(dòng)性。

而嘉信理財(cái)周一開盤后一度下跌幅度達(dá)到25%。公司創(chuàng)始人兼聯(lián)席董事長(zhǎng)查爾斯·施瓦布(Charles Schwab)以及首席執(zhí)行官沃爾特·貝汀格(Walt Bettinger)在公司網(wǎng)站的聲明中表示，嘉信理財(cái)擁有廣泛的客戶基礎(chǔ)，資本金超過(guò)監(jiān)管要求。

“嘉信理財(cái)作為風(fēng)暴中的安全港，長(zhǎng)期聲譽(yù)仍然完好無(wú)損，這得益于創(chuàng)紀(jì)錄的業(yè)務(wù)表現(xiàn)，保守的資產(chǎn)負(fù)債表，強(qiáng)大的流動(dòng)性頭寸，以及通過(guò)嘉信理財(cái)進(jìn)行每日投資的逾3400萬(wàn)多元化的客戶賬戶?！鄙鲜鰞晌桓吖軐懙?。

這家擁有約7.4萬(wàn)億美元客戶資產(chǎn)的公司表示，它可以獲得約1000億美元的現(xiàn)金流，超過(guò)3000億美元通過(guò)聯(lián)邦住房貸款銀行和其他短期融資工具的增量能力，而且在其銀行超過(guò)80%的存款有聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)。

美國(guó)國(guó)債、黃金大漲

周一，在硅谷銀行倒閉以及隨后政府對(duì)銀行體系的支持之后，許多投資者將目光投向了政府債券和其他傳統(tǒng)上更安全的資產(chǎn)。美國(guó)國(guó)債收益率暴跌。兩年期國(guó)庫(kù)最新交易價(jià)格為4.06%，下跌53個(gè)基點(diǎn)。

事實(shí)上，自上周三以來(lái)，美國(guó)兩年期收益率已下跌100個(gè)基點(diǎn)。而美國(guó)十年期國(guó)債收益率下跌近21個(gè)基點(diǎn)至3.477%。

金融沖擊也促使投資者重新思考美聯(lián)儲(chǔ)將繼續(xù)加息的激進(jìn)程度，這有助于推低短期收益率。美聯(lián)儲(chǔ)將于下周召開會(huì)議，預(yù)計(jì)自去年3月以來(lái)將第九次加息，但市場(chǎng)預(yù)計(jì)加息步伐將會(huì)有所放緩。而高盛甚至認(rèn)為美聯(lián)儲(chǔ)不會(huì)加息，理由是“最近的壓力”在金融領(lǐng)域。

黃金同樣吸引了眾多投資者。周一，國(guó)際金價(jià)一度跳升近1.5%至2月3日以來(lái)新高1894.11美元/盎司。截至記者發(fā)稿，COMEX黃金價(jià)格上漲2.52%，報(bào)1913.8美元/盎司。

美國(guó)總統(tǒng)：一查到底

在周一美股開盤前，美國(guó)總統(tǒng)拜登在白宮舉行新聞簡(jiǎn)報(bào)會(huì)上，就地區(qū)銀行擠兌風(fēng)暴發(fā)表講話。拜登表示，隨著過(guò)去幾天各個(gè)職能部門的迅速反應(yīng)，美國(guó)人民能對(duì)銀行體系的安全性抱有信心，在他們需要錢的時(shí)候存款會(huì)安然無(wú)恙地出現(xiàn)在賬戶里。而受到銀行爆雷影響的小企業(yè)主也能松一口氣，他們現(xiàn)在能夠支付工資和賬單。

拜登強(qiáng)調(diào)，在上周得知銀行業(yè)出現(xiàn)問(wèn)題，且可能會(huì)對(duì)就業(yè)、小微企業(yè)和整個(gè)銀行系統(tǒng)造成影響后，他本人立即下令政府的工作團(tuán)隊(duì)盡快開展工作，美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司(FDIC)也迅速接管了硅谷銀行和簽名銀行的資產(chǎn)。

對(duì)于一系列舉措，拜登強(qiáng)調(diào)：所有受影響的儲(chǔ)戶都能放心，他們最晚在周一就能拿回自己的錢。納稅人無(wú)需承擔(dān)任何損失，銀行和存款保險(xiǎn)基金將為此買單；但在被FDIC接管后，涉事銀行的管理層將會(huì)被開除。于此同時(shí)，相關(guān)銀行的投資人將不會(huì)受到保護(hù)，投資本身就蘊(yùn)含風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)投資者就會(huì)虧錢，這就是資本運(yùn)作的方式。

在講話最后，拜登認(rèn)為，監(jiān)管部門需要搞清楚這些銀行陷入如此境地的原因，必須搞清楚到底發(fā)生了什么，這也是能讓所有責(zé)任人被問(wèn)責(zé)的原因。

拜登最后意有所指地強(qiáng)調(diào)，在他此前擔(dān)任奧巴馬總統(tǒng)副手期間，曾成功加強(qiáng)金融監(jiān)管的要求，但“不幸的是”，上屆政府放松了相關(guān)規(guī)則。拜登表示，將要求國(guó)會(huì)、金融監(jiān)管部門采取措施降低此類事件再度發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)。